Andreas Fellner a Kurier napilappal beszélgetve

Partner Bank Vorstand Andreas Fellner Elham Ettehadieh

Milyen jelenleg a Partner Bank üzletmenete? Mennyire nyomta rá a bélyegét a koronavírus a mindennapokra, mely egyéb (politikai / gazdasági) témák, vagy trendek fontosak az Ön számára?

A Partner Bank egy privát bank, amely a független pénzügyi szolgáltatókkal való együttműködésre összpontosít. Együtt szeretnénk az embereket pénzügyeik tervezésében és előtakarékossági programjuk minőségi részvényekkel, elit alapokkal, első osztályú kötvényekkel, befektetésekkel és arannyal történő kialakításában támogatni és tanácsot adni. Ehhez a hibridtanácsadás egy formáját alkalmazzuk, mely nem más, mint a személyes tanácsadás és az ezt támogató digitalizált folyamatok összefonódása.

Az Üzleti modellünk agilitása – itt megemlíteném a tanácsadóink és alkalmazottaink rugalmasságát – magas szintű digitalizált folyamatokkal párosulva lehetővé tette számunkra, hogy aktívan és gyorsan reagáljunk a Covid19 által teremtett helyzetre. A megszorítások (LockDowns) során a tanácsadóink sok ügyfélkérdéssel találták szembe magukat. Nagy volt a kereslet a részvényszektorban, és sok befektető arra használta a válságot, hogy új részvényeket vásároljon kedvező áron.

Portfóliónk mindig olyan megatrendeken alapult, mint az ökológia, az életmód, az egészségügy, vagy az infrastruktúra. A mi meglátásunk az, hogy egyetlen portfólióban ötvözzük a kiváló vállalatok hosszú távon bizonyított minőségi részvényeit. Ezeknek a vállalatoknak és a világmárkáknak ideális esetben függetlennek kell lenniük a gazdaság ciklikusságától –  ezen felül a széles diverzifikáció szintén fontos kritérium számunkra a választás során.

Vagyonkezelési termékeink, függetlenül a koronajárvány által kiváltott turbulens pénzügyi piaci változásoktól, nagyon jól teljesítettek. Például az e-Mobility vagyonkezelési termékünk, 2020. október 20-án, a költségek levonása után 39,98%-os éves növekedést ért el. A vagyonkezelési termékeink így megerősítik azt a filozófiát, hogy a legjobb vállalatok minőségi részvényei felülmúlják a piacot, ha jól menedzselt vagyonkezelésben tartják őket. Egy vagyonkezelés, szemben a részvényekbe való közvetlen befetetéssel lényegesen kevesebb veszteséget mutat, és gyorsabban vissza is áll a kiindulópontra. Ezt a befektetési stratégiát – tekintettel a befektetők növekvő tudatosságára a saját előtakarékosságuk iránt – jövőbe mutatónak tekintjük. Érdemes megemlíteni, hogy a technológia (a technológiai változások jelentősen felgyorsultak), az egészségügy (a védőruházat előállítása a Covid-válság miatt), a telekommunikáció (információs- és a telemédia), vagy a nyersanyagpiac (különösen az olyan nemesfémek, mint az arany iránti kereslet) a válság nyertesei közé tartoznak.

Mennyire fontosak az Ön, vagy ügyfelei számára a „fenntartható befektetések”? Milyen termékeket tudnak felmutatni ezen téma keretein belül?

A Partner Banknak a fenntarthatóság témája nagyon fontos. Már 1996 óta része a portfóliónknak egy innovatív pénzügyi termék, amely az ökológiai igények és szükségletek kielégítését szolgálja. Már abban az időben is nagy ügyfélérdeklődés kísérte az ökológia és a fenntarthatóság témakörét. Ez a tendencia pedig manapság erőteljesen élénkül.

A befektetők ugyanis azokat a vállalatokat, amelyek megfelelnek az ESG (környezetvédelmi, társadalmi, kormányzási) kritériumoknak, környezettudatosnak és felelősségteljesnek tekintik. A közös látásmódot, megértést a befektetők is jól fogadják, amely segíti az orientációt.

Hiszen a befektető számára a portfóliónak ma átláthatónak, összehasonlíthatónak és érthetőnek kell lennie. Ügyfeleink tekintetében sokszor tapasztaljuk, hogy a fenntarthatóság fogalma nagyon változó, ez azonban általánosságban véve egy minimum mutató, mely egyre inkább növekvő bizalmat feltételez a minőségi részvények iránt. A fenntartható ökológiai értékekkel rendelkező vagyonkezelésünk teljesítménye bevált a piacon, és 61,54% -os növekedést ért el az elmúlt 5 évben.

Mely fejlődések érzékelhetőek közvetlenül a magánbankokon és azok üzleti modelljét tekintve? Hol látja a Partner Bankot 2021-ben, illetőleg 2025-ben?

Az üzleti modellek trendje minden bizonnyal a digitális ajánlatok felé mutat. Ennek ellenére számunkra a legfontosabbak maguk az emberek, azaz, hogy  rájuk koncentráljunk. Megpróbáljuk ötvözni a hagyományt és a mondernt azáltal, hogy a klasszikus vagyonkezelési szolgáltatást összekapcsoljuk a minőségi részvényekkel, kötvényekkel és elit alapokkal egy teljesen digitalizált tanácsadási folyamat során.

A tanácsadó a jogszabályi előírások betartásának figyelembevételével a lehető legjobb támogatást kapja, és a teljesen automatikus szerződéskötés során tehermentesül a papírmunkától. Ezzel lényegesen több idő jut az ügyfél közvetlen tanácsadására és hosszútávú utógondozására. A lehető legmagasabb szintű tanácsadás érdekében digitális formában kínálunk üzleti partnereinknek innovatív továbbképzési lehetőségeket. A jövőben bővíteni szeretnénk üzleti tevékenységünket. A meglévő üzleti területek mellett tervezzük a következő „klasszikus” banki szolgáltatásokkal is, mint például folyószámlák bankkártyákkal, hitelkártyákkal, valamint rugalmas és gyors hitelezési lehetőségekkel bővíteni a palettánkat.

Lenne aktuális tippje az olvasóinknak?

  1. tipp: Fektessen be aranyba

Éppen válság idején fokozott az érdeklődés az arany iránt. A fizikai aranyat a személyes előtakarékoság elengedhetetlen részének tekintjük. Az arany elsősorban stabil értéke miatt jeleskedik, s ezért alkalmas egy portfólió biztosítására.

Azonban kizáróag a megtérülés szempontjai miatt nem szabad aranyat vásárolni, véleményünk szerint öt-tíz százalék a megfelelő részarány egy portfólióban, és emellett inflációs védelemként is szolgál. A Partner Banknál a legmagasabb minőségű 999,9 finomságú, 24 karátos aranyrudak „Good Delivery“ minőségi garanciával vásárolhatók meg. Mivel az arany értéke ingadozásnak van kitéve, a Partner Bank lehetőséget kínál ügyfeleinek arra is, hogy hosszabb időn keresztül kis mennyiségű aranyat vásárolva rendszeresen megtakarítsanak. Ezzel az aranyvásárlási tervvel az ügyfelek könnyen és kényelmesen vásárolhatnak fizikai aranyat, és részesülhetnek a lehetséges „Cost-Average- Effekt“-ből: vagyis alacsony árfolyamértéken több arany kerül megvásárlásra, magas árfolyamértéken pedig kevesebb.

  1. tipp: Legyen a legjobb vállalatok (társ)tulajdonosa

A rendszeres befektetéssel álló vagyonkezelések lehetőséget kínálnak a befektetőknek arra, hogy rendszeresen fektessenek be a legjobb vállalatok minőségi részvényeibe. A kulcs ítt nem más, mint eljutni a „fogyasztótól a tulajdonosig“. A befektetők a Partner Bank vagyonkezelési termékei segítségével nemcsak részvényekbe fektetnek, hanem a világ legjobb cégeinek tulajdonosává is válnak. Emellett nem utolsó sorban profitálhatnak az esetleges  „Cost-Average- Effekt“-ből is.

Mi az amitől a Partner Bank ilyen sikeres?

Nálunk az ember áll a középpontban.

Komolyan vesszük társadalmi felelősségünket, és vállalati kultúránk nélkülözhetetlen részének tekintjük. A partnerség a közösségben, a támogatásban és a segítségben mutatkozik meg. A Partner Bank partnerként tekint az ügyfelekre, a befektetési tanácsadókra és az alkalmazottaira. A „Two Wings” nevű nonprofit szervezettel együtt, mely elősegíti a fejlődő országok fiataljainak képzését, több, mint 20 éve támogatjuk a gondosan kiválasztott fejlesztési projekteket.

Végül egy tipp, melyet minden olvasójának ajánlunk:

A saját ingatlanba, a továbbképzésbe, az egészségbe, valamint a családi és baráti kapcsolatokba történő befektetés mindig megtérül.

Köszönöm a beszélgetést.

©Partner Bank

Dr. Sarvenas Enayati
Dr. Sarvenas Enayati

7 január 2021

ÜDVÖZÖLJÜK A PARTNER BANK BLOGJÀN

Örömmel köszöntjük Önt a blogunkon! Blogunkkal hozzáférést szeretnénk Önnek nyújtani a pénz, megtakarítás, előgondoskodás és a társasági fejlődés témaköreinek sokrétű perspektívájához. Ha többet szeretne megtudni a Partner Bankról, akkor a legjobb helyen jár!

Social Media

Bejegyzések