A pénzügyekben a legfontosabb a minőségi tanácsadás. Egy jól megalapozott pénzügyi tanácsadás középpontjában a bizalom és felelősség áll. Jóllehet, a trend a banki ügyletek digitalizációja terén egyre jobban erősödik, azonban emiatt is a banki ügyfelek többsége számára a személyes tanácsadás fontossága még jobban előtérbe kerül. Egy KPMG közvéleméykutatás azt mutatja, hogy az ügyfelek 90%-a a professzionális tanácsadást nagyon fontosnak tartja, illetve egy bank központi szolgáltatásának tekinti. A megkérdezettek 80%-a azt mondja, hogy üzletet véglegesen egy személyes beszélgetés után köt. Tehát még alapvetőbb fontosságú a minőség. Az ügyfelek elvárják, hogy jó tanácsokkal legyenek ellátva és kifinomult érzékkel rendelkeznek ahhoz, hogy egyből megérezzék, ha valaki nekik valamit elsősorban csak „eladni“ akar.

Vagyontanácsadás átalakulóban

A mai ügyfél sokoldalúan informált. Ez nem utolsó sorban az internet széles kínálatára vezethető vissza. Ezenkívül becsülik a rugalmasságot és az információkhoz a nyitvatartási időtől függetlenül szeretnének hozzájutni. A Partner Bank évek óta a hybrid szolgáltatásnyújtásra helyezi a hangsúlyt. A bank saját online plattformján az ügyfelek és a tanácsadó kérésre információkat hívhatnak le, banki ügyeket tudnak intézni. Az Online Ügyfélszolgáltatás egyéni ügyféltanácsadást is támogatja. A szoros együttműködés a pénzügyi szolgáltatókkal és a vagyontanácsadókkal összekötve a digitalizált ajánlati megoldásokkal beigazolódott. Az ügyfélkezelésben a magas minőségi elvárást a munkatársak rendszeres oktatásai és szemináriumokon való részvételei által tudjuk biztosítani. Az ügyfelek megbízhatnak abban, hogy szakmai tanácsadásban és egyéni kiszolgálásban fognak részesülni. A tanácsadó személyes kapcsolata az ügyféllel elengedhetetlen egy sikeres együttműködésnél.

Csapatképzés és tanácsadási kultúra

Az ember nem képes nem kommunikálni egymással, mondja Paul Watzlawik. Mindenki más szempontot tart fontosnak. Ezért is alapvető elvárás egymással kapcsolatba lépni, tanácsot kérni, tapasztalatokat megosztani és együtt nevetni. Sikeres teameket a különbözőségük és a különböző területeken való erősségeik teszik sikeressé. Minden egyén a Partner Banknál hozzájárul a közösségi munkához. Ez a növekvő „Mi-érzés“ az ügyfelekkel történő kommunikációban tükröződik leginkább. A bizalom az alapja az ügyféltárgyalásoknak. Mindegy, hogy ez digitális formában, vagy szemtől szembe történik. A kölcsönös megbecsülés érezhető kell legyen és mi ezen nap, mint nap dolgozunk.

Felmérés forrása: KPMG

© Adobestock