Nagy divatja van a közvetlen befektetésekkel és a fizikai arannyal történő vagyonfelhalmozásnak.

A Partner Bank előtakarékossággal foglalkozik, különböző pénzügyi szolgáltatókkal együttműködve arra szakosodott, hogy az embereket pénzügyeik tervezése és nyugdíjcélú megtakarításaik kialakításában tanáccsal és iránymutatással lássa el. A Linzer Vorsorgebank több mint 25 éves tapasztalatra tekinthet vissza az értékpapírokkal foglalkozó befektetési üzletágban.

Növekvő kereslet a csúcsvállalatokba történő befektetések iránt
A magánbefektetők egyre gyakrabban kérik a közvetlen befektetéseket vezető vállalatokba. Az alacsony kamatlábak idején egyre jobban előtérbe kerül a reáleszköz stratégia. „Részvénykosarainkkal a befektetők a világ legjobb cégeinek tulajdonostársai lehetnek” – mondja Andreas Fellner, Msc, az igazgatótanács tagja. A vagyonkezelési termékek specialistájaként vezető globális vállalatokra összpontosítunk olyan különféle iparágakban, mint a fogyasztási cikkek, energia, technológia környezetvédelem és távközlés.

Fogyasztókból tulajdonos
„A világ legjobb vállalatainak részvényeibe történő közvetlen befektetéssel – nem úgy, mint az alapoknál – a vállalat társtulajdonosává válunk, és teljes átláthatósággal rendelkezünk” – magyarázza Elham Ettehadieh magánbankár, Mag^a. „A klasszikus befektetési formák a folyamatosan alacsony kamatpolitika miatt érdektelenné váltak a befektetők számára. Ügyfeleink profitálnak a szakmai tanácsadásból, a robusztus vállalkozások diverzifikált portfólióját szívesen fogadják” – mondja Ettehadieh.

A fenntarthatóság megatrendje a befektetési ágazatban
Már régóta nem minden a hozam, a kockázat és a likviditás, ha a lehető legjobb módon kell befektetni a pénzt. A befektetési döntések meghozatalakor sok befektető egyre nagyobb jelentőséget tulajdonít a fenntarthatósági kritériumoknak. A Privatbank több mint 25 éve kínál a fenntarthatóságra összpontosító befektetési portfóliókat. Ezek a témák még soha nem voltak ennyire aktuálisak, egyre inkább figyelnek rá a környezet- és társadalomtudatos befektetők.

Lépésenként a páncéltermi fizikai arany felé
Az arany különösen jól teljesít válság idején – mindenekelőtt értékállósága miatt. A Bank az aranyat a magánnyugdíj-előtakarékosság lényeges elemének tekinti, az aranykészlet növelésére lehetőséget kínál rendszeres vásárlásokkal. Ilyen megtakarítási tervvel az ügyfelek profitálnak a lehetséges költségátlag-hatásból, ugyanakkor megfelelő védelmet élveznek portfóliójukban. Az arányos megtakarítási terv lehetősége a fizikai aranyra, valamint a diverzifikált részvényportfólió kialakítására is rendelkezésre áll.

©Partner Bank

A részvények átlagban erős teljesítményt nyújtanak, és alapvetően jobbak, mint a hagyományos befektetések. A hosszú távú befektetésnél a teljes futamidő alatt elért, átlagos hozam számít. Az amerikai részvények hosszú távú éves átlaga például körülbelül 9,6%*. Felmerül a kérdés, hogy ezen előrejelzések ismeretében miért nem mindenki fekteti a pénzét kizárólag részvényekbe. A tőzsde egy olyan piac, ahol sok szereplő van, és a takarékbetétkönyvvel ellentétben az eredmény kiszámíthatatlan. Néha a „bikás hangulat” uralkodik, majd a válságok ismét lefelé nyomják az árakat. De ezek az ingadozások normálisak. A részvényárak nem pusztán egy adott vállalat értékét tükrözik. Sokkal inkább mutatják az árakat befolyásoló, különböző tényezőket: A kínálat, a kereslet, a hangulat és a trendek számottevőek ebben az összefüggésben, így azoknak a befektetőknek, akik a fent említett éves átlagot szeretnék elérni, erős idegekre van szükségük.

Higgadt szembenézés az ingadozásokkal

Aki részvényekbe fektet, annak még egy medvepiaci szakaszbanis nyugodtnak kell maradnia. Hosszú távon a részvények pozitívan teljesítenek. Az árak a futamidő háromnegyedében emelkednek, és csak a futamidő egynegyedében csökkennek. Ha legalább 20 évig fektet be, akkor végső soron a nyereséges zónában marad, és a hosszú távú befektetési stratégiák jól beváltnak bizonyulnak. Ily módon a válságos éveket ellensúlyozni lehet. Ha Ön is az osztalék-arisztokratákra, azaz a hosszú évek óta sikeres vállalatokra összpontosít, és megbízható növekedéssel szeretne számolni, vonzó hozamot érhet el. Következésképpen azok, akik kitartanak a részvényeik mellett tűzön-vízen át, jó eséllyel elérik az átlagos értéket a teljes futamidő alatt.

* S&P 500

©Adobestock

Sok befektető számára az osztalék a döntő tényező a részvényvásárlással kapcsolatos döntés meghozatala során. Azokat, akik még nem ismerik a közvetlen befektetéseket, gyakran lenyűgözik a magas osztalék-előrejelzések. Tapasztalt befektetők azonban tudják, hogy az osztalék mértéke nem az egyedüli meghatározó szempont. A hosszútávú nyereség érdekében sokkal inkább fontos a minőségi részvényekbe való befektetés.

Hogyan lehet felismerni a minőséget?

Mindenki, aki részvényekkel foglalkozik, hamar szembesülhet olyan szakkifejezéssel, melyek zavarba ejthetik: Cash-Flow, Payout ratio (Osztalékfizetési hányad), nyereségstabilitás stb. A befektetők számára a döntő szempont az osztalékok múltbéli történetisége. Ez mutatja meg, hogy egy adott vállalat a részvényeseinek az évek során fizet-e folyamatosan osztalékot. Ha adott vállalatnak az évek során folyamatosan sikerült növelni a kifizetett osztalékot, akkor egy minőségi tételről beszélhetünk.

Adott vállalat stabil osztalékelőzményei azt mutatják, hogy a vállalat szilárd piaci helyzete növekvő nyereséget és ezáltal magasabb osztalékkifizetéseket eredményezett. Ezek a vállalatok kevésbé vannak eladósodva, mely tény szintén növeli a részvény teljesítményét. A befektetők számára ezek a sikeres vállalatok jó választásnak bizonyulnak.

Befektetés viharos időkben

Ezek az „Osztalékarisztokraták” válság idején is bizonyítottak. Ha korábban az árfolyamok folyamatosan estek, akkor ezek a vállalatok is érintettek voltak. Ugyanakkor ezen vállalatok könnyebben vették az árfolyamesésből eredő akadályokat és átlagosan jobban kijutottak belőle, mint azon vállalatok részvényei, melyek különösen magas hozamot ígértek. Azok a vállalatok, amelyek képesek folyamatosan növelni az osztalékukat, stabilabbak, és ezért különösen érdekesek a befektetők számára.

Ha pénzét részvényekbe kívánja fektetni, akkor a hosszú távú stratégiára kell törekednie. A hozam folyamatos, kis lépésekben történő növelése mindig jobb, mint ezzel szemben a csábító magas profit-előrejelzésekre hagyatkozni.

©Adobestock

A Partner Bank, az informatikai fejlesztése központjába állítja a pénzügyi tanácsadóinak képzését- és továbbképzését.

A Partner Bank csapatában körülbelül 20 informatikai szakember dolgozik a tanácsadók és a banki alkalmazottak speciális továbbképzési moduljainak digitalizásán. Ugyanis a lehető legjobb ügyfél – tanácsadáshoz a szociális kompetencia mellett, elengedhetetlen a megalapozott pénzügyi képzés is. A digitális képzés minőségének további javítása érdekében, a meglevő E-Learning felület, a JKU Egyetemmel való együttmὕködésben kibővítésre kerül.

 Sokoldalú oktatási platform

 A mostani szemeszter projektje, mely a JKU Egyetem diákjai és a Gazdasági Informatikai Intézettel együttmὕködésében készült, a Partner Bank E-Learning felületének fejlesztését tὕzte ki célul.

A legfontosabb követelményekhez tartoztak a felület egyszerὕségére és az arculati karcsúságra való törekvés, úgy mint az egyszerὕ kezelhetőség és karbantartás, hogy az ezáltal sokoldalúan használható legyen a rövid határidőn belül kidolgozott oktatásokra is. Ezenfelül egy első prototípus a LearDash szoftver segítségével kerül megvalósításra.

 Virtuális prezentáció

 Az eredmények bemutatására februárban egy virtuális esti prezentáció során került sor. A diákok, Mag. Dr. David Rückel irányításával bemutattak egy prototípust és alkalmazhatóságának eredményeit.

A pénzügyekben a legfontosabb a minőségi tanácsadás. Egy jól megalapozott pénzügyi tanácsadás középpontjában a bizalom és felelősség áll. Jóllehet, a trend a banki ügyletek digitalizációja terén egyre jobban erősödik, azonban emiatt is a banki ügyfelek többsége számára a személyes tanácsadás fontossága még jobban előtérbe kerül. Egy KPMG közvéleméykutatás azt mutatja, hogy az ügyfelek 90%-a a professzionális tanácsadást nagyon fontosnak tartja, illetve egy bank központi szolgáltatásának tekinti. A megkérdezettek 80%-a azt mondja, hogy üzletet véglegesen egy személyes beszélgetés után köt. Tehát még alapvetőbb fontosságú a minőség. Az ügyfelek elvárják, hogy jó tanácsokkal legyenek ellátva és kifinomult érzékkel rendelkeznek ahhoz, hogy egyből megérezzék, ha valaki nekik valamit elsősorban csak „eladni“ akar.

Vagyontanácsadás átalakulóban

A mai ügyfél sokoldalúan informált. Ez nem utolsó sorban az internet széles kínálatára vezethető vissza. Ezenkívül becsülik a rugalmasságot és az információkhoz a nyitvatartási időtől függetlenül szeretnének hozzájutni. A Partner Bank évek óta a hybrid szolgáltatásnyújtásra helyezi a hangsúlyt. A bank saját online plattformján az ügyfelek és a tanácsadó kérésre információkat hívhatnak le, banki ügyeket tudnak intézni. Az Online Ügyfélszolgáltatás egyéni ügyféltanácsadást is támogatja. A szoros együttműködés a pénzügyi szolgáltatókkal és a vagyontanácsadókkal összekötve a digitalizált ajánlati megoldásokkal beigazolódott. Az ügyfélkezelésben a magas minőségi elvárást a munkatársak rendszeres oktatásai és szemináriumokon való részvételei által tudjuk biztosítani. Az ügyfelek megbízhatnak abban, hogy szakmai tanácsadásban és egyéni kiszolgálásban fognak részesülni. A tanácsadó személyes kapcsolata az ügyféllel elengedhetetlen egy sikeres együttműködésnél.

Csapatképzés és tanácsadási kultúra

Az ember nem képes nem kommunikálni egymással, mondja Paul Watzlawik. Mindenki más szempontot tart fontosnak. Ezért is alapvető elvárás egymással kapcsolatba lépni, tanácsot kérni, tapasztalatokat megosztani és együtt nevetni. Sikeres teameket a különbözőségük és a különböző területeken való erősségeik teszik sikeressé. Minden egyén a Partner Banknál hozzájárul a közösségi munkához. Ez a növekvő „Mi-érzés“ az ügyfelekkel történő kommunikációban tükröződik leginkább. A bizalom az alapja az ügyféltárgyalásoknak. Mindegy, hogy ez digitális formában, vagy szemtől szembe történik. A kölcsönös megbecsülés érezhető kell legyen és mi ezen nap, mint nap dolgozunk.

Felmérés forrása: KPMG

© Adobestock

A fizikai aranyba történő befektetés egyre népszerűbb. És nem ok nélkül. A nemesfém évezredek óta a legkívánatosabb nyersanyagok közé tartozik. Az arany a régebbi időkben a hatalom és a gazdagság jelképe volt. Az arany értékállósága révén örvénylő időkben is stabil befektetés marad. Éppen az előgondoskodás és a vagyon biztosítására bizonyul az arany különösen hatékonynak. Mivel az arany ára ingadozásoknak van kitéve, célszerű kisebb aranymennyiségeket vásárolni hosszabb időtartamon át. Ezáltal könnyen, kényelmesen be lehet szerezni a fizikai aranyat, miközben hasznot húz az esetleges átlagköltség hatásból is: Alacsony árfolyam mellett nagyobb a vásárolt arany mennyisége, magasabb árfolyamnál kevesebb.

A családalapítással sok nő szakmai élete háttérbe kerül és részidőben dolgozik. Ez hosszú távon kihat a nyugdíj nagyságára. Az időskori szegénység lényegesen gyakrabban érint nőket, mint férfiakat. A 65 év feletti osztrák nyugdíjas nők nyugdíja egy OECD tanulmány szerint 39%-kal alacsonyabb, mint a férfiaké. A pénzügyeket a családok kétharmadában a férfiak intézik. A nők gyakran nincsenek tisztában a pénzügyi következményekkel. Példaképekre van szükség a nők bátorítására, hogy belemerüljenek a pénzügyek izgalmas világába.

Vegyük például Margit Potzgrubert. 48 éves államilag elismert vagyoni és pénzügyi tanácsadó. Dél-Ausztriában az Alpok nyúlványainál egy gazdaságban nőtt fel. 1994-ben át mert lépni a pénzügyi szolgáltatások világába. Azóta látja el tanácsokkal és kíséri az ügyfeleket a pénzügyi előgondoskodás útján. 2008 óta saját irodát működtet a bécsi belvárosban. A nők számára még mindig nem magától értetődő, hogy megvessék lábukat a pénzügyi világban. „Az hajtott és ma is az hajt hogy valamit véghezvigyek a világban. Szeretek emberekkel dolgozni. Számomra kiváltság, hogy az embereket pénzük befektetése során elkísérhetem és egyénileg tanácsot adhatok számukra” indokolja Margit Potzgruber az elhatározását.

A pénzügyi függetlenség különösen nők számára fontos. A pénzügyi világ lépésről lépésre történő megismerése kifizetődik. Kezdetnek kínálja magát az internet, ahol átfogó képet lehet szerezni és el lehet sajátítani az első alapismereteket. Utána jön a saját pénzügyek állapotának meghatározása. Professzionális tanácsadással és egyéni stratégiával már kis összegeket is jól be lehet fektetni. „A nőknek bátran merni kell megtenni az első lépést és hozzáértő tanácsadást kell keresniük”– ez Potzgruber meggyőződése, – „hiszen ha csak részidőben dolgoznak, akkor is van értelme kisebb összegeket félretenni. A pénzt részvénykosárba vagy fizikai aranyba fektetve hosszú távon megőrizhető a vagyon. Saját pénzügyi sorsának a kézbe vétele most fontosabb, mint valaha. „

Ezen felül a nők aktívan bekapcsolódhatnak az olyan témákba, mint a fenntarthatóság és ökológia, és e szerint alakíthatják befektetési stratégiájukat.

Soha nem késő foglalkozni a saját előgondoskodással. Az első lépést önnek kell megtennie.

©Partner Bank

A Best Banking Magazin Dr. Savenas Enayati igazgatósági taggal beszélget:

Adott a válság a technológiának érezhető mértékű löketet?

Már 1992-ben létrehoztuk a „digitalizációs elnökséget” és felvettünk digitalizálás felé hajló munkatársakat, mert „hibridbank” szerettünk volna lenni. Mi is sokat fektettünk előzőleg már digitális környezetbe. A otthoni irodákat most részben még további hardver felszereléssel, például nyomtatókkal láttuk el. A koronavírus idején mi is éreztük, hogy egyszerűen minden rendszert sokkal inkább elfogadtak. Sok tanácsadó és ügyfél örült neki, hogy interneten keresztül is igazolhatja magát és az aláírást SMS tranzakció-azonosító számmal is elvégezheti és ezáltal teljesen digitalizálva – a kapcsolatfelvételtől a szerződéskötésig – kaphatják az ügyfelek a lehető legjobb tanácsadást. Mindig gondolunk rá: A digitalizálásnak kell az embereket szolgálnia és nem fordítva.

Tapasztalt változást az ügyfelek viselkedésében?

A COVID óta tapasztaltuk, hogy az ügyfelek és tanácsadók jobban elfogadják a digitális ajánlatokat. Sok tanácsadónk vette már igénybe a webináriumainkat. A nyitvatartási időn túl is rendelkezésre álltunk megbeszélésekre – egészen az igazgatósági szintig. A stratégiánkkal maradunk az ügyfelekkel és tanácsadókkal fenntartott

©Best Banking

Milyen jelenleg a Partner Bank üzletmenete? Mennyire nyomta rá a bélyegét a koronavírus a mindennapokra, mely egyéb (politikai / gazdasági) témák, vagy trendek fontosak az Ön számára?

A Partner Bank egy privát bank, amely a független pénzügyi szolgáltatókkal való együttműködésre összpontosít. Együtt szeretnénk az embereket pénzügyeik tervezésében és előtakarékossági programjuk minőségi részvényekkel, elit alapokkal, első osztályú kötvényekkel, befektetésekkel és arannyal történő kialakításában támogatni és tanácsot adni. Ehhez a hibridtanácsadás egy formáját alkalmazzuk, mely nem más, mint a személyes tanácsadás és az ezt támogató digitalizált folyamatok összefonódása.

Az Üzleti modellünk agilitása – itt megemlíteném a tanácsadóink és alkalmazottaink rugalmasságát – magas szintű digitalizált folyamatokkal párosulva lehetővé tette számunkra, hogy aktívan és gyorsan reagáljunk a Covid19 által teremtett helyzetre. A megszorítások (LockDowns) során a tanácsadóink sok ügyfélkérdéssel találták szembe magukat. Nagy volt a kereslet a részvényszektorban, és sok befektető arra használta a válságot, hogy új részvényeket vásároljon kedvező áron.

Portfóliónk mindig olyan megatrendeken alapult, mint az ökológia, az életmód, az egészségügy, vagy az infrastruktúra. A mi meglátásunk az, hogy egyetlen portfólióban ötvözzük a kiváló vállalatok hosszú távon bizonyított minőségi részvényeit. Ezeknek a vállalatoknak és a világmárkáknak ideális esetben függetlennek kell lenniük a gazdaság ciklikusságától –  ezen felül a széles diverzifikáció szintén fontos kritérium számunkra a választás során.

Vagyonkezelési termékeink, függetlenül a koronajárvány által kiváltott turbulens pénzügyi piaci változásoktól, nagyon jól teljesítettek. Például az e-Mobility vagyonkezelési termékünk, 2020. október 20-án, a költségek levonása után 39,98%-os éves növekedést ért el. A vagyonkezelési termékeink így megerősítik azt a filozófiát, hogy a legjobb vállalatok minőségi részvényei felülmúlják a piacot, ha jól menedzselt vagyonkezelésben tartják őket. Egy vagyonkezelés, szemben a részvényekbe való közvetlen befetetéssel lényegesen kevesebb veszteséget mutat, és gyorsabban vissza is áll a kiindulópontra. Ezt a befektetési stratégiát – tekintettel a befektetők növekvő tudatosságára a saját előtakarékosságuk iránt – jövőbe mutatónak tekintjük. Érdemes megemlíteni, hogy a technológia (a technológiai változások jelentősen felgyorsultak), az egészségügy (a védőruházat előállítása a Covid-válság miatt), a telekommunikáció (információs- és a telemédia), vagy a nyersanyagpiac (különösen az olyan nemesfémek, mint az arany iránti kereslet) a válság nyertesei közé tartoznak.

Mennyire fontosak az Ön, vagy ügyfelei számára a „fenntartható befektetések”? Milyen termékeket tudnak felmutatni ezen téma keretein belül?

A Partner Banknak a fenntarthatóság témája nagyon fontos. Már 1996 óta része a portfóliónknak egy innovatív pénzügyi termék, amely az ökológiai igények és szükségletek kielégítését szolgálja. Már abban az időben is nagy ügyfélérdeklődés kísérte az ökológia és a fenntarthatóság témakörét. Ez a tendencia pedig manapság erőteljesen élénkül.

A befektetők ugyanis azokat a vállalatokat, amelyek megfelelnek az ESG (környezetvédelmi, társadalmi, kormányzási) kritériumoknak, környezettudatosnak és felelősségteljesnek tekintik. A közös látásmódot, megértést a befektetők is jól fogadják, amely segíti az orientációt.

Hiszen a befektető számára a portfóliónak ma átláthatónak, összehasonlíthatónak és érthetőnek kell lennie. Ügyfeleink tekintetében sokszor tapasztaljuk, hogy a fenntarthatóság fogalma nagyon változó, ez azonban általánosságban véve egy minimum mutató, mely egyre inkább növekvő bizalmat feltételez a minőségi részvények iránt. A fenntartható ökológiai értékekkel rendelkező vagyonkezelésünk teljesítménye bevált a piacon, és 61,54% -os növekedést ért el az elmúlt 5 évben.

Mely fejlődések érzékelhetőek közvetlenül a magánbankokon és azok üzleti modelljét tekintve? Hol látja a Partner Bankot 2021-ben, illetőleg 2025-ben?

Az üzleti modellek trendje minden bizonnyal a digitális ajánlatok felé mutat. Ennek ellenére számunkra a legfontosabbak maguk az emberek, azaz, hogy  rájuk koncentráljunk. Megpróbáljuk ötvözni a hagyományt és a mondernt azáltal, hogy a klasszikus vagyonkezelési szolgáltatást összekapcsoljuk a minőségi részvényekkel, kötvényekkel és elit alapokkal egy teljesen digitalizált tanácsadási folyamat során.

A tanácsadó a jogszabályi előírások betartásának figyelembevételével a lehető legjobb támogatást kapja, és a teljesen automatikus szerződéskötés során tehermentesül a papírmunkától. Ezzel lényegesen több idő jut az ügyfél közvetlen tanácsadására és hosszútávú utógondozására. A lehető legmagasabb szintű tanácsadás érdekében digitális formában kínálunk üzleti partnereinknek innovatív továbbképzési lehetőségeket. A jövőben bővíteni szeretnénk üzleti tevékenységünket. A meglévő üzleti területek mellett tervezzük a következő „klasszikus” banki szolgáltatásokkal is, mint például folyószámlák bankkártyákkal, hitelkártyákkal, valamint rugalmas és gyors hitelezési lehetőségekkel bővíteni a palettánkat.

Lenne aktuális tippje az olvasóinknak?

1. tipp: Fektessen be aranyba

Éppen válság idején fokozott az érdeklődés az arany iránt. A fizikai aranyat a személyes előtakarékoság elengedhetetlen részének tekintjük. Az arany elsősorban stabil értéke miatt jeleskedik, s ezért alkalmas egy portfólió biztosítására.

Azonban kizáróag a megtérülés szempontjai miatt nem szabad aranyat vásárolni, véleményünk szerint öt-tíz százalék a megfelelő részarány egy portfólióban, és emellett inflációs védelemként is szolgál. A Partner Banknál a legmagasabb minőségű 999,9 finomságú, 24 karátos aranyrudak „Good Delivery“ minőségi garanciával vásárolhatók meg. Mivel az arany értéke ingadozásnak van kitéve, a Partner Bank lehetőséget kínál ügyfeleinek arra is, hogy hosszabb időn keresztül kis mennyiségű aranyat vásárolva rendszeresen megtakarítsanak. Ezzel az aranyvásárlási tervvel az ügyfelek könnyen és kényelmesen vásárolhatnak fizikai aranyat, és részesülhetnek a lehetséges „Cost-Average- Effekt“-ből: vagyis alacsony árfolyamértéken több arany kerül megvásárlásra, magas árfolyamértéken pedig kevesebb.

2. tipp: Legyen a legjobb vállalatok (társ)tulajdonosa

A rendszeres befektetéssel álló vagyonkezelések lehetőséget kínálnak a befektetőknek arra, hogy rendszeresen fektessenek be a legjobb vállalatok minőségi részvényeibe. A kulcs ítt nem más, mint eljutni a „fogyasztótól a tulajdonosig“. A befektetők a Partner Bank vagyonkezelési termékei segítségével nemcsak részvényekbe fektetnek, hanem a világ legjobb cégeinek tulajdonosává is válnak. Emellett nem utolsó sorban profitálhatnak az esetleges  „Cost-Average- Effekt“-ből is.

Mi az amitől a Partner Bank ilyen sikeres?

Nálunk az ember áll a középpontban.

Komolyan vesszük társadalmi felelősségünket, és vállalati kultúránk nélkülözhetetlen részének tekintjük. A partnerség a közösségben, a támogatásban és a segítségben mutatkozik meg. A Partner Bank partnerként tekint az ügyfelekre, a befektetési tanácsadókra és az alkalmazottaira. A „Two Wings” nevű nonprofit szervezettel együtt, mely elősegíti a fejlődő országok fiataljainak képzését, több, mint 20 éve támogatjuk a gondosan kiválasztott fejlesztési projekteket.

Végül egy tipp, melyet minden olvasójának ajánlunk:

A saját ingatlanba, a továbbképzésbe, az egészségbe, valamint a családi és baráti kapcsolatokba történő befektetés mindig megtérül.

Köszönöm a beszélgetést.

©Partner Bank

Andreas Fellner, a Partner Bank AG igazgatója, a Chef Info-nak – szakmagazin vezetöknek –  adott interjújában nyilatkozik (2020/05 számú kiadás)

Ön mivel kereste az első pénzét?

Andreas Fellner: Fémhulladékkal. A szomszédok által kidobott vasat és rezet gyűjtöttem össze és vittem el méh telepre.

Hogyan tudjuk a negatív kamatokat elkerülni?

Fellner: én a különböző betétkönyvek különbözö bankokban való felosztását javaslom. Ez a betétek biztosítása érdekében fontos (személyenként és bankonként 100.000 euróig vannak biztosítva a betétek). Ezenkívül a Top részvényekbe való befektetéseket javasoljuk. Fontos azonban itt is a széleskörű diverzifikáció és a részvények minősége. Az arany jelenleg éppen egy nagyon fontos kiegészítője a befektetéseknek. A likvid eszközök felosztás természetesen a cégeknél is nagyon fontos. Ha egy cégnek hosszútávon likvid eszközei állnak rendelkezésre, akkor a részvényekbe és az aranyba való befektetés elengedhetetlen.

Esetleg vannak bizonyos befektetési trendek kilátásban?

Az ingatlanokba, Top részvényekbe és az aranyba való befektetések egyre fontosabbak lesznek. Söt a bankunkban, ami észrevehető, hogy egyre inkább a vagyonkezelések irányába tendál az új trend.

Mi az amit Ön gyűjt, vagy mibe invesztál, amit nem termel hozamot, de Önnek személy szerint örömet okoz?

Saját ingatlanba, továbbképzésbe, az egészségbe, illetve a családomba, valamint a barátságaim ápolásába fektetek be szívesen.

©Partner Bank