Ve finančních záležitostech je kvalifikované poradenství alfou a omegou všeho. Důvěra a odpovědnost jsou v centru pozornosti fundovaného finančního poradenství. Ačkoli trend digitalizace v bankovnictví nadále roste, většina klientů bank si cení osobní poradenství. Podle průzkumu KPMG 90% zákazníků oceňuje odborné poradenství a vnímá ho jako základní službu banky. 80% respondentů uvedlo, že dohody uzavírají rozhodne až po osobním pohovoru. O to důležitější je kvalita. Zákazníci se chtějí spoléhat na to, že jsou dobře informováni a vnímají, kdy jim chce jejich protějšek především „prodat“.

Poradenství správy majetku

Dnešní zákazníci se dostanou k široké škále informací. Je to v neposlední řadě kvůli široké nabídce internetu. Oceňují také flexibilitu a očekávají, že informace budou k dispozici bez ohledu na otevírací dobu. Partner Bank se již léta spoléhá na hybridní služby. Na vlastní online platformě banky mohou zákazníci a poradci podle potřeby vyhledávat informace a regulovat bankovní záležitosti. Služba online podporuje individuální péči o zákazníka. Tato úzká spolupráce s poskytovateli finančních služeb a investičními poradci v kombinaci s řešeními digitalizované nabídky se osvědčila. Vysoký standard kvality služeb zákazníkům se dosahuje pravidelnými školeními a semináři pro naše zaměstnance. Zákazníci se mohou spolehnout na fundované rady a individuální podporu. Pro úspěšnou spolupráci je důležitý osobní kontakt mezi konzultanty a zákazníky.

Budování týmu a kultura poradenství

Abychom parafrázovali Paula Watzlawicka, lidé nemohou komunikovat. Každý vnímá jinak. O to důležitější je vstoupit do vzájemné výměny, radit si navzájem, vyměňovat si zkušenosti a také se spolu smát. Úspěšné týmy žijí z rozmanitosti a různých silných stránek, které usnadňují společné dosažení cílů. Každý z nás v Partner Bank přispívá svou částí k společnému závazku. Tento rostoucí pocit jednoty se odráží v komunikaci s našimi zákazníky. Důvěra je základem pro rovnocenné diskuse se zákazníky. Bez ohledu na to, zda k nim dochází digitální nebo tváří v tvář. Vzájemné oceňování musí být citelné a každý den na něm pracujeme.

Zdroj průzkumu: KPMG
©Adobestock

Partner Bank se při vývoji IT zaměřuje na školení a další vzdělávání poskytovatelů finančních služeb a investičních poradců. V týmu banky je asi 20 IT odborníků, kteří pracují na digitalizaci konkrétních vzdělávacích modulů pro své poradce a zaměstnance. Pro nejlepší možné poradenství zákazníkům je kromě sociálních dovedností nezbytné i spolehlivé finanční vzdělávání. S cílem ještě více zdokonalit digitální vzdělávání se existující platforma e-vzdělávání rozšiřuje o nové moduly ve spolupráci s JKU. 

Všestranná vzdělávací platforma

Semestrální projekt, který realizovali studenti JKU ve spolupráci s Institutem pro informační inženýrství, byl zaměřen na zdokonalení stávající výukové platformy e-vzdělávání v Partner Bank. Mezi nejdůležitější požadavky patřila co největší jednoduchost a přehlednost, jakož i jednoduchá použitelnost a udržovatelnost platformy, takže se dá různými způsoby využít i na interní školicí kurzy, které se vytvářejí v krátkém čase. První prototyp by navíc měl být již implementován pomocí softwaru LearnDash.

Virtuální prezentace

Výsledky byly prezentovány na virtualni večerní akci v únoru. Studenti pod vedením Mag. Davida Rückel představili prototyp spolu s výsledky jejich použitelnosti.

Moderní slovo udržitelnost si našlo cestu do investic: Co je to udržitelná investice?

Existují takzvané pozitivní kritéria (zelené technologie, investice do vzdělávání a zdravotnictví); Negativní kritéria (vylučovací kritéria, jako například bez obsahu nikotinu, dětská práce, uhlí, ruční zbraně), a incidentové kritéria (negativní kritérium) – t. j. vyloučení společností, které byly např. za posledních 12 měsíců zapojené do něčeho jako dětská práce, konzervace, původní hodnoty.

Partner Bank má již desetiletí inovativní přístup – kombinaci výše uvedených kritérií, jako je vyloučení nikotinu a jiných návykových látek, hazardní hry, atomová energie, ruční zbraně, v kombinaci s možností dodatečného rozdělení dividend z akcií na vzdělávací projekty na jižní polokouli. ve spolupráci s rakouskou nadací dvou křídel. Jinými slovy, dát něco zpět tím regionem, kde jsou nízké mzdy a levné nakupují suroviny, a proto mohou být zisky společností často tak vysoké. My a mnoho našich zákazníků to považujeme za spravedlivé a správné. Zvýšení hodnoty společnosti směřuje k investorovi a roční rozdělení zisku se vrací do těchto zemí a investuje se konkrétně do vzdělávání dětí – pomáhá lidem pomoci si sami. To je zvláště důležité pro dívky. Jako matky jsou prvními vychovatelkami příští generace, a proto mohou své znalosti předávat nejvíce. Společnost je tam má nejvíce.

Co mi to jako investorovi přináší? Musím se vzdát návratnosti?

Partner Bank je průkopníkem v tomto sektoru v Rakousku. A za posledních 20 let se tam toho událo hodně. Zatímco v prvních několika letech byly výnosy všech udržitelných fondů ve skutečnosti spíše průměrné, za posledních 5 let se to výrazně změnilo. Pokud se však podíváte blíže, důvodem je, že mnoho velkých korporací, zejména v technologickém sektoru, si udělalo domácí úkol, a tak splňují formální kritéria mnohých fondů na udržitelnost a jsou hnací silou těchto fondů. Klasické malé, inovativní společnosti, které se zaměřují na udržitelnost a regionality, jsou stále v průměru většinou méně ziskové a je pravděpodobnější, že si je zákazníci koupí z přesvědčení a kvůli propagaci. Skupinové financování ve formě podřízených úvěrů se mezitím stalo jasným trendem iu investorů, přičemž návratnost je doprovázena odpovídajícím způsobem vyšším rizikem ztráty.