Dobré poradenstvo: Vo finančných záležitostiach je kvalifikované poradenstvo alfou a omegou všetkého. Dôvera a zodpovednosť sú v centre pozornosti fundovaného finančného poradenstva. Aj keď trend digitalizácie v bankovníctve naďalej rastie, väčšina klientov bánk si cení osobné poradenstvo. Podľa prieskumu KPMG 90% zákazníkov oceňuje odborné poradenstvo a vníma ho ako základnú službu banky. 80% respondentov uviedlo, že dohody uzatvárajú rozhodne až po osobnom pohovore. O to dôležitejšia je kvalita. Zákazníci sa chcú spoliehať na to, že sú dobre informovaní a vnímajú, kedy im chce ich náprotivok predovšetkým „predať“.

Poradenstvo správy majetku

Dnešní zákazníci sa dostanú k širokej škále informácií. Je to v neposlednom rade kvôli širokej ponuke internetu. Oceňujú tiež flexibilitu a očakávajú, že informácie budú k dispozícii bez ohľadu na otváraciu dobu. Partner Bank sa už roky spolieha na hybridné služby. Na vlastnej online platforme banky môžu zákazníci a poradcovia podľa potreby vyhľadávať informácie a regulovať bankové záležitosti. Služba online podporuje individuálnu starostlivosť o zákazníka. Táto úzka spolupráca s poskytovateľmi finančných služieb a investičnými poradcami v kombinácii s riešeniami digitalizovanej ponuky sa osvedčila. Vysoký štandard kvality služieb zákazníkom sa dosahuje pravidelnými školeniami a seminármi pre našich zamestnancov. Zákazníci sa môžu spoľahnúť na fundované rady a individuálnu podporu. Pre úspešnú spoluprácu je dôležitý osobný kontakt medzi konzultantmi a zákazníkmi.

Budovanie tímu a kultúra poradenstva

Aby sme parafrázovali Paula Watzlawicka, ľudia nemôžu komunikovať. Každý vníma inak. O to dôležitejšie je vstúpiť do vzájomnej výmeny, radiť si navzájom, vymieňať si skúsenosti a tiež sa spolu smiať. Úspešné tímy žijú z rozmanitosti a rôznych silných stránok, ktoré uľahčujú spoločné dosiahnutie cieľov. Každý z nás v Partner Bank prispieva svojou časťou k spoločnému záväzku. Tento rastúci pocit jednoty sa odráža v komunikácii s našimi zákazníkmi. Dôvera je základom pre rovnocenné diskusie so zákazníkmi. Bez ohľadu na to, či k nim dochádza digitálne alebo tvárou v tvár. Vzájomné oceňovanie musí byť citeľné a každý deň na ňom pracujeme.

Zdroj prieskumu: KPMG
©Adobestock

Partner Bank sa pri vývoji IT zameriava na školenie a ďalšie vzdelávanie poskytovateľov finančných služieb a investičných poradcov. V tíme banky je asi 20 IT odborníkov, ktorí pracujú na digitalizácii konkrétnych vzdelávacích modulov pre svojich poradcov a zamestnancov. Pre najlepšie možné poradenstvo zákazníkom je okrem sociálnych zručností nevyhnutné aj spoľahlivé finančné vzdelávanie. S cieľom ešte viac zdokonaliť digitálne vzdelávanie sa existujúca platforma e-vzdelávania rozširuje o nové moduly v spolupráci s JKU.

Všestranná vzdelávacia platforma

Semestrový projekt, ktorý realizovali študenti JKU v spolupráci s Inštitútom pre informačné inžinierstvo, bol zameraný na zdokonalenie existujúcej výučbovej platformy e-vzdelávania v Partner Bank. Medzi najdôležitejšie požiadavky patrila čo najväčšia jednoduchosť a prehľadnosť, ako aj jednoduchá použiteľnosť a udržiavateľnosť platformy, takže sa dá rôznymi spôsobmi využiť aj na interné školiace kurzy, ktoré sa vytvárajú v krátkom čase. Prvý prototyp by navyše mal byť už implementovaný pomocou softvéru LearnDash.

Virtuálna prezentácia

Výsledky boli prezentované na virtuálnom večernom podujatí vo februári. Študenti pod vedením Mag. Davida Rückel predstavili prototyp spolu s výsledkami ich použiteľnosti.

Móderné slovo trvalá udržateľnosť si našlo cestu do investícií: Čo je to udržateľná investícia?

Existujú takzvané pozitívne kritériá (zelené technológie, investície do vzdelávania a zdravotníctva); Negatívne kritériá (vylučovacie kritériá, ako napríklad bez obsahu nikotínu, detská práca, uhlie, ručné zbrane), a incidentové kritériá (negatívne kritérium) – t. j. vylúčenie spoločností, ktoré boli napr. za posledných 12 mesiacov zapojené do niečoho ako detská práca, konzervácia, pôvodné hodnoty.

Partner Bank má už desaťročia inovatívny prístup – kombináciu vyššie uvedených kritérií, ako je vylúčenie nikotínu a iných návykových látok, hazardné hry, atómová energia, ručné zbrane, v kombinácii s možnosťou dodatočného rozdelenia dividend z akcií na vzdelávacie projekty na južnej pologuli. v spolupráci s rakúskou nadáciou dvoch krídel. Inými slovami, dať niečo späť tým regiónom, kde sú nízke mzdy a lacné nakupujú suroviny, a preto môžu byť zisky spoločností často také vysoké. My a mnoho našich zákazníkov to považujeme za spravodlivé a správne. Zvýšenie hodnoty spoločnosti smeruje k investorovi a ročné rozdelenie zisku sa vracia do týchto krajín a investuje sa konkrétne do vzdelávania detí – pomáha ľuďom pomôcť si sami. To je obzvlášť dôležité pre dievčatá. Ako matky sú prvými vychovávateľkami nasledujúcej generácie, a preto môžu svoje vedomosti odovzdávať najviac. Spoločnosť ich tam má najviac.

Čo mi to ako investorovi prináša? Musím sa vzdať návratnosti?

Partner Bank je priekopníkom v tomto sektore v Rakúsku. A za posledných 20 rokov sa tam toho udialo veľa. Zatiaľ čo v prvých niekoľkých rokoch boli výnosy všetkých udržateľných fondov v skutočnosti skôr priemerné, za posledných 5 rokov sa to výrazne zmenilo. Ak sa však pozriete bližšie, dôvodom je, že mnoho veľkých korporácií, najmä v technologickom sektore, si urobilo domácu úlohu, a tak spĺňajú formálne kritériá mnohých fondov na udržateľnosť a sú hnacou silou týchto fondov. Klasické malé, inovatívne spoločnosti, ktoré sa zameriavajú na udržateľnosť a regionálnosť, sú stále v priemere väčšinou menej ziskové a je pravdepodobnejšie, že si ich zákazníci kúpia z presvedčenia a kvôli propagácii. Skupinové financovanie vo forme podriadených pôžičiek sa medzičasom stalo jasným trendom aj u investorov, pričom návratnosť je sprevádzaná zodpovedajúcim spôsobom vyšším rizikom straty.