Wir freuen uns, Ihnen einen spannenden Einblick in unser erfolgreiches Projekt mit der Johannes-Kepler-Universität Linz (JKU) zu geben, das im letzten Semester stattgefunden hat. Diese Zusammenarbeit hat nicht nur innovative Ideen hervorgebracht, sondern zeigt auch das Engagement beider Seiten, zukunftsweisende Lösungen im Bankenbereich zu erforschen.

Das Projekt mit dem Titel „Mit Power BI in die Zukunft? Power BI als Chance im Bankenbereich“ war darauf ausgerichtet, ein Artefakt zu entwickeln, das exemplarisch aufzeigt, wie Banken von der Nutzung von Power BI als Tool profitieren können, um Daten automatisiert aufzubereiten und zu visualisieren. Das Team von engagierten Studierenden hat nach dem DSRM (Design Science Research Methodology) gearbeitet, um sicherzustellen, dass das entwickelte Artefakt nicht nur innovativ, sondern auch praxisnah und effektiv ist.

Die Kernziele des Projekts lagen in der Schaffung eines Power BI Dashboards, das eine flexiblere und reaktionsschnellere Lösung für die dynamischen Anforderungen des Marktes und die technologischen Fortschritte im Bankensektor bietet. Durch die Implementierung dieses Dashboards sollten nicht nur die Prozesse der Datenaufbereitung und -visualisierung optimiert werden, sondern auch die Effizienz und Effektivität von Kundenberatungen nachhaltig verbessert werden.

Das entwickelte Dashboard wurde in drei übersichtliche Bereiche unterteilt: Körbe, Fonds und Aktien. Jeder dieser Bereiche verfügt über eine eigene Übersichtsseite und eine detaillierte Tabellenansicht, um unseren Beratern eine umfassende Sicht auf die relevanten Daten zu ermöglichen.

Die erfolgreiche Zusammenarbeit mit der JKU zeigt, dass durch die Verbindung von akademischer Exzellenz und branchenbezogenem Praxiswissen innovative Projekte entstehen können. Wir sind stolz darauf, dass dieses Projekt nicht nur theoretische Erkenntnisse, sondern auch konkrete Anwendungen für die tägliche Arbeit in der Partner Bank hervorgebracht hat.

Wir möchten uns herzlich bei den Studierenden für ihre engagierte Arbeit und ihre kreativen Lösungsansätze bedanken. Diese Zusammenarbeit hat uns nicht nur neue Perspektiven eröffnet, sondern stärkt auch unsere Überzeugung, dass die Integration moderner Technologien wie Power BI den Weg in eine datengesteuerte Zukunft im Bankenwesen weisen kann.

Wir schauen mit Vorfreude auf die kommenden Semester und die Möglichkeit, gemeinsam mit der JKU weitere wegweisende Projekte umzusetzen.

Das Forum Assekuranz 2023 in Wien bot einen inspirierenden Einblick in die aktuellen Entwicklungen der Versicherungs- & Bankenwirtschaft, insbesondere im Hinblick auf Digitalisierung, Künstliche Intelligenz (KI) und die zunehmende Bedeutung von Regulatorik und Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG). Die Partner Bank war stolz darauf, als aktiver Teilnehmer an diesem Branchentreff vertreten zu sein.

Unser Chief Innovation Officer gestaltete die Veranstaltung aktiv mit, indem er einen Vortrag zu den nützlichen Einsatzgebieten von KI bei Finanzdienstleistern präsentierte. Die Inhalte seines Vortrags umfassten aktuelle Trends und Schwerpunkte innerhalb der Künstlichen Intelligenz, praxisnahe Beispiele für innovative Lösungen am Markt und Erkenntnisse aus relevanten Studien und Reports.

Die Konferenz zeichnete sich durch intensive Diskussionen zu den Themen Digitalisierung und den Möglichkeiten innovativer KI-Anwendungen aus. Gleichzeitig wurde der rechtliche Rahmen, der diese
Entwicklungen begleitet, sorgfältig beleuchtet. Dabei blieben auch andere drängende Themen wie der Fachkräftemangel und die Notwendigkeit einer nachhaltigen und ESG-bewussten Branche nicht unbeachtet.

Unser persönliches Highlight war die Teilnahme unseres Partner Bank Mitarbeiters am Diskussionspodium, bei dem der Fokus auf dem richtigen Einsatz unterstützender KI-Technologien lag. Hierbei wurden entscheidende Fragen erörtert, darunter:

·       Strukturierte Bereiche für menschliche Einsparungen: In welchen Bereichen kann menschliche Arbeitskraft
durch KI effizient eingespart werden?

·       Technische Erleichterung vs. Mitspracherecht: Wie weit sollen automatisierte Systeme entscheiden,
und in welchen Bereichen ist menschliche Mitbestimmung weiterhin unverzichtbar?

·       Herausforderungen aus regulatorischer Sicht: Die sorgfältige Auswahl von Testdaten, insbesondere
im Kontext der Vermeidung von Diskriminierung

Die Partner Bank möchte sich weiterhin dafür einsetzten, die Chancen der Digitalisierung und KI verantwortungsbewusst zu nutzen. Wir freuen uns darauf, diese Gespräche weiter voranzutreiben und an der Gestaltung einer fortschrittlichen, nachhaltigen Zukunft in der Bankenbranche mitzuwirken.

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Rückblick Forum Assekuranz 2023

Die Corona-Pandemie betrifft nahezu alle Bereiche unseres Lebens. Sie hat auch Auswirkungen auf die Finanzbranche und auf den Aktienmarkt. Die anfänglichen Kursverluste konnten mit einer entsprechenden Geld- und Fiskalpolitik durch Regierungen und Zentralbanken rasch wieder wettgemacht werden und mittlerweile haben viele Aktienmärkte neue Höchststände erreicht. Dennoch ist es jetzt an der Zeit, einen Blick auf vorhandene Geldwerte, bereits getroffene Vorsorgen oder anderweitige Anlageformen zu werfen. Wie hat sich meine finanzielle Situation im letzten Jahr entwickelt? Welche Sparformen gibt es, die auch Renditen bringen? Wie sehen meine Ziele und Wünsche für die Zukunft aus? Wie viele Reserven möchte ich in der Pension haben?

Nehmen Sie sich Zeit für Beratung

„Bei all diesen Fragen kann ein Experte beratend zur Seite stehen und gemeinsam mit Ihnen Antworten finden. Eine individuelle Beratung, ausreichend Zeit, großes Know-how und eine ausgeprägte Kundenorientierung zeichnen einen guten Finanzberater aus“, sagt Andreas Fellner, Vorstand Partner Bank.

Im Beratungsgespräch können Bedürfnisse und die reale Situation des Kunden individuell erfasst werden. Es gibt die unterschiedlichsten Motive für Anleger und auch deren finanzielle Situationen sind different. Der kompetente Berater bietet eine fundierte Analyse und ausführliche Gespräche, um die passende Strategie zu finden.

Qualitative und nachhaltige Portfolios

Für ihre Kunden erstellt die Partner Bank ein diversifiziertes Portfolio unter Berücksichtigung von qualitativen Kriterien. Hierfür werden mittels intensiver Analyse und speziell entwickelten Scoring Modellen die attraktivsten Anlagemöglichkeiten recherchiert. Die Vorsorgebank empfiehlt dabei Investitionen möglichst breit zu streuen und in robuste Qualitäts-Aktien zu veranlagen. Ergänzt werden diese mit sinnvollen und kostengünstigen Indexfonds, um eine optimale Diversifikation im Portfolio zu erhalten.

Ist Vorsorge für mich schon ein Thema?

Eine private Vorsorge ist grundsätzlich kein Thema des Alters, sondern vielmehr eine Frage von Zukunftswünschen und Bedürfnissen. Wie will ich meinen wohlverdienten Ruhestand einmal verbringen? Möchte ich finanzielle Abstriche machen oder habe ich noch vieles vor und benötige dafür Reserven? Und nicht nur die Bedürfnisse, auch Ereignisse im Leben, wie die Geburt eines Kindes oder Enkelkindes oder der altersgerechte Umbau des Hauses oder der Wohnung, können einen finanziellen Bedarf mit sich bringen. Vorsorge treffen ist klug. Deshalb sollte man sich auch als junger Mensch mit späteren Lebenssituationen auseinandersetzen und für diese rechtzeitig vorsorgen.

Welche Investitionen lohnen sich 2021?

„In Nullzins-Zeiten stellt ein diversifiziertes Portfolio von Aktien von Qualitätsunternehmen eine sinnvolle langfristige Veranlagungsform dar. Wir beobachten schon über einen langen Zeitraum, dass sich Aktien von Unternehmen, die hohe und stabile Gewinne haben, die über starke Marken und hohe Eigenkapitalquoten verfügen, durchaus positiv entwickeln können. Und dies ebenso in Phasen abschwächender Konjunktur. Decken diese Qualitätsunternehmen noch zusätzlich Megatrends wie Nahrungsmittelproduktion, Robotertechnik, Technologie, E-Commerce, Ökologie und Nachhaltigkeit ab, sollte man von einer langfristig guten Entwicklung dieser Unternehmen profitieren können. Die aktuelle Entwicklung zeigt auch, dass physisches Gold im Portfolio eine Rolle spielen sollte. Empfehlenswert sind auch monatliche Ansparungen, um bei schwankenden Börsen von einem Cost Average Effekt zu profitieren“, rät Andreas Fellner.

Über die Partner Bank:

Die  Partner Bank ist eine Vorsorgebank.  Sie ist darauf spezialisiert, in  Partnerschaft mit unabhängigen Vermögensberatern und Finanzdienstleistern, Menschen bei ihrer Finanzplanung und beim Aufbau ihrer Vorsorge mit Qualitätsaktien, Elitefonds, erstklassigen Anleihen, Festgeld und Gold  zu beraten und zu begleiten. Die Partner Bank setzt dabei auf Hybridberatung, d.h. die Verbindung von persönlicher Beratung und unterstützenden digitalisierten Prozessen.

©Adobestock

Heute ist der World Earth Day. Welt Erde Tag. Seit 50 Jahren wird alljährlich dieser Aktionstag begangen, um auf einen ökologischen und verantwortungsbewussten Umgang mit unseren Ressourcen und dem Planeten aufmerksam zu machen.

Während die Pandemie das menschliche Leben in Atem hält, erobert die Natur ihre Lebensräume derzeit zurück. Dies ist für viele Menschen ein Hoffnungsschimmer inmitten der Pandemie: der Smog in vielen Megastädten nimmt ab, das Wasser reinigt sich und die Tiere erobern ihre Lebensräume wieder (es wurden unter anderem bereits Delphine in Venedig gesehen). Ein wichtiger gesellschaftlicher Megatrend ist die wachsende Bedeutung ökologischer und sozialer Grundwerte für ein gedeihliches Miteinander auf unserer Erde.

So sind auch bei Investments neben den klassischen quantitativen Anlagekriterien wie Rendite, Risiko und Liquidität, qualitative Kriterien wie Ökologie und Nachhaltigkeit für viele Investoren zunehmend wichtiger.

Wir bieten weltweit führende Unternehmungen aus dem Bereich erneuerbarer Energien, der Photovoltaik-Branche, der Energieerzeugung und der Technologiebranche vereint in einem diversifizierten Aktienportfolio wie im Ökokorb abgebildet – an. Wir haben bereits 1996 den Ökokorb als innovatives Finanzprodukt auf den Markt gebracht, welcher ökologische Ansprüche bedient. Bis heute haben wird diesen Ökokorb im Portfolio. Seit den 90er-Jahren waren ökologische Werte ein großes Thema in der Gesellschaft, derzeit lebt dieser Trend erneut auf und wird von unseren Kunden wieder stark nachgefragt.

Wo fängt jedoch „green“ beim Investieren an und wo hört es auf?

Unternehmen, die den ESG-Kriterien (ESG = Environment, Social und Governance) entsprechen, werden auch bei Investoren als umwelt- und verantwortungsbewusst angesehen.

©Adobestock, Partner Bank

Sicher ist: Der Umgang mit Geld, den wir in der Kindheit erfahren, prägt unsere Finanzen im Erwachsenenalter. 

Unser Schulsystem sieht kein Fach vor, das den Umgang mit Geld lehrt, so müssen Kinder von ihren Eltern lernen. Denn: Schon in der Kindheit wird der Meilenstein für die finanzielle Zukunft gelegt.

Im Rahmen des Alltags kann man Kindern den Spargedanken näher bringen und ihnen zeigen, warum Sparen wichtig ist. 

Denn, Geld ist für kleine Kinder nicht fassbar. Die Erfahrung, woher es kommt und was man dafür bekommt, fehlt. Ab einem Alter von ca. 7 Jahren entwickelt sich allmählich das Verständnis für Geld. Um Kindern einen Weg in eine gute finanzielle Zukunft zu sichern, braucht es eine Vorbereitung. Je mehr die Kinder in finanzielle Entscheidungen eingebunden werden, desto verständlicher wird diese nicht greifbare Materie.

7 Tipps, wie Kinder den richtigen Umgang mit Geld lernen

1. Zeitfaktor – zeigen, wie man spart

Zeit ist ein entscheidender Einflussfaktor, wenn es um Geldwachstum geht. Sprechen Sie mit Ihrem Kind über Wünsche, über langfristige Ziele, wie zum Beispiel die Anschaffung eines neuen Fahrrads. Es braucht Disziplin, diese Summe zu sparen. Verwendung Sie beispielsweise auch Grafiken, um dieses Ziel zu visualisieren.

2. Unterschied zwischen „wollen“ und „brauchen“ aufzeigen

Wir leben in einer Konsumgesellschaft. Es ist wichtig, gemeinsam mit dem Kind zu reflektieren, brauchen wir gewisse Dinge wirklich oder lassen wir uns vom Konsumfieber anstecken.
Ein neues Smartphone muss her, weil es alle Klassenkameraden haben. Gut, dann aber bitte nicht mit Mamas oder Papas Geld. Zeigen Sie Ihrem Kind, wie lange es dauert, das Geld für ein neues Smartphone beiseite zu legen und lassen Sie es mit dem eigenen Taschengeld darauf sparen oder zumindest einen Teil beisteuern. Eltern haben Vorbildfunktion. Nennen Sie auch Beispiele Ihrer Wünsche, auf die Sie gespart oder verzichtet haben.

3. Kaufprozesse sichtbar machen

Dazu gehört, dass Kinder in den Prozess und in Diskussionen eingebunden werden, der zu einem Kauf führt. Denn Kinder denken schnell, dass Geld achtlos ausgegeben wird, weil es sowieso vorhanden ist. Das Kind soll erfahren, dass manche Sachen zu teuer sind und Anschaffungen sorgsam abgewägt werden. Dabei kann auch die Tochter oder der Sohn in Entscheidungen eingebunden werden beispielsweise ob beim Kauf einer neuen Couch die günstigere oder teurere gewählt wird. 

4. Budgets gemeinsam verwalten

Um Geld erklärbar zu machen, könnten Eltern mit Budgets arbeiten. Ist ein Budget für einen Einkauf festgelegt, sollen Kinder auch bei der Aktion mit dabei sein. Die Dinge, z.B. Lebensmittel, die eingekauft werden, werden dem zuvor bestimmten Budget gegenübergestellt. Wenn dieses aufgebraucht ist, kann man auch nicht mehr einkaufen. Einem Jugendlichen kann man beispielsweise die Aufgabe stellen, mit dem Taschengeld statt nur ein Wochenende eine ganze Woche auszukommen.

5. Je früher man beginnt, desto eher erreicht man das Ziel

Es ist niemals zu früh, mit dem Sparen zu beginnen. Eine Möglichkeit ist, dem Kind drei durchsichtige Behältnisse zur Verfügung zu stellen. In eines kommt das Geld,  über das es frei verfügen kann. In das zweite das Geld für Fixausgaben, z.B. Kosten für´s Smartphone. Das dritte wird zum Ansparen verwendet. So sieht das Kind, wie das Geld „wächst“ und entwickelt ein Bewusstsein für Budgets. Nehmen Sie Ihr Kind auch mit zur Bank und zeigen Sie ihm das Sparguthaben. Interessant ist es für die Jugend auch, wenn Sie gemeinsam Online-Banking Funktionen ansehen und erläutern. So lernen Kinder auch, woher das Geld kommt und sind eher davor gefeit, später Schulden anzuhäufen.

6. Geduld lehren

Geld anzusparen braucht Zeit. Das Kind sollte sich seinen Wünschen und längerfristigen Zielen bewusst werden, um die notwendige Geduld und Disziplin zu entwickeln.

7. Mit Erspartem auch Gutes bewirken

Einem Nachbarn in Notlage oder Kindern, denen es nicht so gut geht, zu helfen, lehrt von Anfang an, mit Geld Gutes zu bewirken und Verantwortung und Empathie für andere zu entwickeln.

©Adobestock