Dobré poradenstvo: Vo finančných záležitostiach je kvalifikované poradenstvo alfou a omegou všetkého. Dôvera a zodpovednosť sú v centre pozornosti fundovaného finančného poradenstva. Aj keď trend digitalizácie v bankovníctve naďalej rastie, väčšina klientov bánk si cení osobné poradenstvo. Podľa prieskumu KPMG 90% zákazníkov oceňuje odborné poradenstvo a vníma ho ako základnú službu banky. 80% respondentov uviedlo, že dohody uzatvárajú rozhodne až po osobnom pohovore. O to dôležitejšia je kvalita. Zákazníci sa chcú spoliehať na to, že sú dobre informovaní a vnímajú, kedy im chce ich náprotivok predovšetkým „predať“.

Poradenstvo správy majetku

Dnešní zákazníci sa dostanú k širokej škále informácií. Je to v neposlednom rade kvôli širokej ponuke internetu. Oceňujú tiež flexibilitu a očakávajú, že informácie budú k dispozícii bez ohľadu na otváraciu dobu. Partner Bank sa už roky spolieha na hybridné služby. Na vlastnej online platforme banky môžu zákazníci a poradcovia podľa potreby vyhľadávať informácie a regulovať bankové záležitosti. Služba online podporuje individuálnu starostlivosť o zákazníka. Táto úzka spolupráca s poskytovateľmi finančných služieb a investičnými poradcami v kombinácii s riešeniami digitalizovanej ponuky sa osvedčila. Vysoký štandard kvality služieb zákazníkom sa dosahuje pravidelnými školeniami a seminármi pre našich zamestnancov. Zákazníci sa môžu spoľahnúť na fundované rady a individuálnu podporu. Pre úspešnú spoluprácu je dôležitý osobný kontakt medzi konzultantmi a zákazníkmi.

Budovanie tímu a kultúra poradenstva

Aby sme parafrázovali Paula Watzlawicka, ľudia nemôžu komunikovať. Každý vníma inak. O to dôležitejšie je vstúpiť do vzájomnej výmeny, radiť si navzájom, vymieňať si skúsenosti a tiež sa spolu smiať. Úspešné tímy žijú z rozmanitosti a rôznych silných stránok, ktoré uľahčujú spoločné dosiahnutie cieľov. Každý z nás v Partner Bank prispieva svojou časťou k spoločnému záväzku. Tento rastúci pocit jednoty sa odráža v komunikácii s našimi zákazníkmi. Dôvera je základom pre rovnocenné diskusie so zákazníkmi. Bez ohľadu na to, či k nim dochádza digitálne alebo tvárou v tvár. Vzájomné oceňovanie musí byť citeľné a každý deň na ňom pracujeme.

Zdroj prieskumu: KPMG
©Adobestock

Partner Bank sa pri vývoji IT zameriava na školenie a ďalšie vzdelávanie poskytovateľov finančných služieb a investičných poradcov. V tíme banky je asi 20 IT odborníkov, ktorí pracujú na digitalizácii konkrétnych vzdelávacích modulov pre svojich poradcov a zamestnancov. Pre najlepšie možné poradenstvo zákazníkom je okrem sociálnych zručností nevyhnutné aj spoľahlivé finančné vzdelávanie. S cieľom ešte viac zdokonaliť digitálne vzdelávanie sa existujúca platforma e-vzdelávania rozširuje o nové moduly v spolupráci s JKU.

Všestranná vzdelávacia platforma

Semestrový projekt, ktorý realizovali študenti JKU v spolupráci s Inštitútom pre informačné inžinierstvo, bol zameraný na zdokonalenie existujúcej výučbovej platformy e-vzdelávania v Partner Bank. Medzi najdôležitejšie požiadavky patrila čo najväčšia jednoduchosť a prehľadnosť, ako aj jednoduchá použiteľnosť a udržiavateľnosť platformy, takže sa dá rôznymi spôsobmi využiť aj na interné školiace kurzy, ktoré sa vytvárajú v krátkom čase. Prvý prototyp by navyše mal byť už implementovaný pomocou softvéru LearnDash.

Virtuálna prezentácia

Výsledky boli prezentované na virtuálnom večernom podujatí vo februári. Študenti pod vedením Mag. Davida Rückel predstavili prototyp spolu s výsledkami ich použiteľnosti.

Člen predstavenstva Dr. Savenas Enayati v rozhovore s časopisom Best Banking Magazin:

Priniesla kríza technologickú podporu, ktorú ste mohli cítiť?

Od začiatku v roku 1992 sme prijali „riaditeľa digitalizácie“ a zamestnancov s digitálnou znalosťou, pretože sme chceli byť „hybridnou bankou“. Tiež sme vopred veľa investovali do digitálneho prostredia. Domáce kancelárie boli teraz inovované o ďalší hardvér, napríklad tlačiarne. Počas obdobia Corona sme tiež cítili, že všetky systémy boli jednoducho oveľa akceptovanejšie. Mnoho konzultantov a zákazníkov sa potešilo, že môžu tiež uskutočňovať identifikáciu a podpisy online prostredníctvom služby SMS-TAN, a tým zákazníkom poskytovať najlepšie možné rady – od začiatku až po uzavretie zmluvy. Myslíme si, že: digitalizácia by mala slúžiť ľuďom, a nie naopak.

Všimli ste si nejaké zmeny v správaní zákazníkov?

Od začiatku COVID sme si všimli, že zákazníci a konzultanti čoraz viac prijímajú digitálne ponuky. Mnoho našich konzultantov využilo výhody našich webinárov. Boli sme k dispozícii aj mimo otváracích hodín – až po úroveň predstavenstva. Našou stratégiou zostáva osobný vzťah so zákazníkmi a konzultantmi, podporovaný najmodernejšími digitálnymi procesmi.

Náš nový zamestnanec Florian H. Rozpráva o tom, ako zvládol vstup do svojej kariéry počas pandémie Covid19 a využil príležitosť na ďalšie osobné a profesionálne vzdelávanie.

V Partner Bank ste od mája 2020. Ako ste prežívali štart do kariéry v tejto mimoriadnej fáze Lockdown?

Musím povedať, že napriek mimoriadnej situácii môj štart v kariére prebiehal mimoriadne dobre. Partner Bank vytvorila komplexný bezpečnostný koncept Covid19, a preto som sa od začiatku cítil bezpečne. Bol som veľmi rád, že aj napriek napätej situácii na trhu práce som dostal príležitosť vyskúšať si svoje schopnosti po ukončení magisterského štúdia „Financie a účtovníctvo“ na Univerzite JKU.  Vďaka flexibilite Partner Bank, ktorá zabezpečila, aby som v prípade potreby vykonával moju pozíciu prostredníctvom domácej kancelárie, sa moja  situáciu ešte viac uľahčila. Takže Lockdown mal v skutočnosti malý vplyv na môj vstup do kariéry.

V ktorej oblasti pracujete? Prečo ste si vybrali práve túto pozíciu?

Pracujem ako Junior Asset Manager v odbore Výskum a správa cenných papierov. Rozhodnutie, do ktorej oblasti by som sa chcel profesionálne zapojiť a absolvovať ďalšie vzdelávanie, bolo pre mňa veľmi ľahké. Od mladosti ma fascinovali najmä finančné trhy a akcie. Preto mi bolo už počas štúdia jasné, že sa neskôr budem chcieť profesionálne zaoberať cennými papiermi.

Ako ste prežívali zaškolenie? Je to určite obzvlášť náročné, keď nie je možný klasický osobný koučing.

Pozitívne ma prekvapil môj nový zamestnávateľ s možnosťou zaškolenia v hybridnej podobe (digitálne a osobne). Na začiatku som sa obával, že digitálne zaškolenia môže byť trochu náročné. Tieto obavy však rýchlo zmizli. Oddelenie cenných papierov mi vopred navrhlo tréningový plán s fyzickými a digitálnymi prvkami. Spoločne sme tento plán implementovali veľmi dobre. Bolo to hlavne kvôli skutočnosti, že digitálna a fyzická výučba boli koordinované. Tu by som sa chcel tiež poďakovať svojim kompetentným kolegom, ktorí ma v tejto fáze podporili. Prvé týždne boli výnimočné kvôli situácii na Covid19, ale veľmi poučné po odbornej stránke.

Aké sú vaše ciele v blízkej budúcnosti? Čo chcete profesionálne dosiahnuť?

Chcel by som sa ďalej profesionálne rozvíjať. V tejto súvislosti absolvujem vzdelávanie ako renomovaný Chartered Financial Analyst (CFA) alebo Certified International Investment Analyst (CIIA) so sídlom v Európe. Získanie pracovných skúseností je pre mňa nevyhnutné. V budúcnosti sa vidím v pozícii, v ktorej prevezmem väčšiu zodpovednosť. Okrem mojej práce je mojím cieľom hrať so svojou kapelou čo najviac živých vystúpení. Okrem toho je tu nahrávka nášho prvého EP, ktorá je tiež prioritou.

Akú radu máte pre mladých uchádzačov, ktorí si momentálne hľadajú prácu?

Mladým uchádzačom odporúčam, aby sa nebáli súčasnej situácie na trhu práce. Kvalifikovaných a motivovaných zamestnancov vyhľadáva každá spoločnosť – a to aj v zložitých časoch. Zdá sa však, že komplexné vzdelávanie je dôležitejšie ako kedykoľvek predtým. V tejto súvislosti sa absolventi môjho štúdijného odboru „Financie a účtovníctvo“ tešia vysokej reputácii na trhu práce. Absolventi technických a prírodných vied sú v súčasnosti pravdepodobne ešte viac uznávaní. Preto vzdelávanie v týchto oblastiach veľmi uľahčuje začiatok kariéry.

Okrem toho by ste si pred začatím kariéry, najlepšie ešte pred vzdelávaním, mali položiť otázku, na ktoré pracovné miesta bude mať v budúcnosti prínos digitalizácia. Ak sa nájde práca, ktorá pravdepodobne bude jedným z víťazov digitalizácie a ktorá vám osobne vyhovuje, úspešnému procesu uchádzania sa vám nič nestojí v ceste.

V neposlednom rade sú inicitívne žiadosti o zamestnanie veľmi dobrým spôsobom, ako ukázať budúcemu zamestnávateľovi príslušnú motiváciu. S inicitívnou žiadosťou o zamestnanie ste obvykle o krok pred ostatnými uchádzačmi, pretože to naznačuje iniciatívu a vysokú úroveň motivácie na získanie pozície.

—

Tešíme sa z nového člena nášho tímu a želáme pánovi H. veľa úspechov.

©Partner Bank

Akadémia Partner Bank teraz digitálne sprístupňuje celú škálu ďalších školení pre konzultantov.

Ponuky eLearningu sú v období pandémiových obmedzení hromadných udalostí dôležitejšie ako kedykoľvek predtým. V spolupráci so sprostredkovateľskou akadémiou (Vermak GmbH) sú na platforme eLearning ponúkané všetky moduly v oblasti sprostredkovania cenných papierov a investícií, zákona o sprostredkovaní poistenia a cenných papierov.

Najväčší dôraz sa kladie na využiteľnosť. Účastníci robia online testy, využívajú funkciu pripomienka alebo si môžu pozrieť prehľad svojich školení. Pre našich konzultantov sú ponúkané bezplatné moduly, ktoré sú založené na učebných osnovách obchodnej komory. Tento nástroj eLearing umožňuje konzultantom pokračovať vo vzdelávaní aj počas pandémie, aby poskytovali kompetentné a správne poradenstvo.

©Fotolia